Les taux des prêts et des produits d'épargne et d'investissement devraient rester à leurs niveaux actuels jusqu'à la fin de l'année 2021. Par conséquent, la tendance à la baisse de l'inflation au niveau local augmentera le pouvoir d'achat des investisseurs. Dans le contexte national, on observe une réduction significative de l'inflation en glissement annuel, qui est passée de 10,48 % en mai à 7,88 % à la fin de juillet 2021. Avec ces résultats, l'inflation annualisée poursuit le processus de convergence vers la fourchette cible de 4 % plus ou moins 1 % ou le système de ciblage de l'inflation mis en place par le BCRD en 2012. De même, la variation mensuelle de l'indice des prix à la consommation (IPC) a été de 0,54 % en juillet 2021, ce qui porte l'inflation cumulée des sept premiers mois de l'année (janvier-juillet) à 4,57 %. Les taux moyens pondérés des prêts et des dépôts des banques commerciales ont baissé d'environ 400 points de base, soit 4 %, depuis leur niveau le plus élevé en mars de l'année dernière, ce qui a créé un environnement propice au refinancement ou à la demande de nouveaux prêts, pour autant que vous ayez de bons antécédents de crédit. Quant aux taux de dépôt, bien qu'ils aient baissé, il existe encore des opportunités d'investissement intéressantes, notamment dans les produits à revenu fixe, tels que les obligations d'État et d'entreprise à long terme, ainsi que les fonds communs de placement. D'autre part, les alternatives d'investissement à court terme peuvent également être évaluées. Il est peu probable que l'autorité monétaire continue à abaisser le TPM, et au rythme où nous allons en termes de croissance économique, c'est une bonne nouvelle pour les épargnants et les investisseurs.